N海都全媒体记者 林养东 通讯员 刘锦婷

“取19万现金，买床铺？”日前，建设银行莆田延寿支行柜台前，年近六旬的男子和配偶递上存折，却拿不出合同，只有一张来源不明的手机截图。柜员一查更蹊跷：账户前一日才开立，次日就收到新疆伊宁市某建材店19.88万元转账。警银联动立即启动并查明，男子被“同舟共济”投资项目诱导，专程来莆田取现转移涉诈资金，而这笔钱正是新疆受害人李某的被骗款。

当天下午，一男子及其配偶来到延寿支行柜台，申请支取现金19万元。受理业务的建行工作人员依规启动大额取现尽职调查流程，在核实客户身份与交易背景时，多个异常信号迅速浮现——该男子年近六旬，户籍地为福州闽侯，其活期存折账户系前一日在闽侯当地建行开立，而第二天便收到来自新疆伊宁市某建材店的一笔19.88万元的转账。

这一“异地新开户、资金快进快出”的特征立即引起工作人员的警觉。更值得怀疑的是，男子声称这笔取现用于“采购床铺货款”，却无法提供任何购销合同或正规凭证，仅出示一张来源不明的手机交易截图，而交易对手据称为近期刚添加的微信好友。

种种迹象指向异常，工作人员第一时间呼叫营运主管林梅琳共同研判，初步判定该笔交易存在较高涉诈风险，并立刻向荔城区反诈中心和辖区派出所报告情况。反诈中心迅速审查资金流水，发现汇款方账户持有人无法联系，随即让支行工作人员协调账户开户行对账户实施管控。

不久后，民警迅速抵达网点。经警方深入核查，原来该男子轻信所谓的“同舟共济”投资项目，被诈骗分子诱导，专程从福州闽侯赶来莆田，意图取现转移涉案资金。

而该笔转账的源头，系新疆伊犁州居民李某遭遇虚假购物类电信网络诈骗后转出的被骗资金，李某累计被骗金额超30万元。网点拦截的19.88万元，正是受害人被骗的核心涉案资金。

次日，在警银双方高效联动处置下，该涉案账户被新疆当地公安局依法司法冻结，19.88万元涉诈资金全额成功截留，有力斩断了电信诈骗资金转移链条。

编辑：肖德峰

审核：白彩惠