N海都全媒体记者 林涓 通讯员 陈琳  郑航君

近日，福清市检察院办结一起涉众型经济犯罪案件，上下游共7名涉案人员悉数落网， 25个家庭、共计1090万余元集资款被全数追回。

“高收益”投资，七旬老人23万养老钱被套

“23万元！这可是我攒了大半辈子的积蓄啊！”2024年1月，年过七旬的老陈来到福清市检察院控申窗口反映自己的遭遇。他手中紧紧攥着一份投资协议，希望检察官尽可能帮其追回被骗的养老钱。

老陈是一名退休人员，某日闲暇之余接到一通热情的理财电话，这位理财经理声称她们公司（简称A公司）推出了一个“优质”投资项目：某农业科技公司（简称B公司）准备增资扩股，冲刺新三板上市，现在认购原始股可保证两年内上市，期间可享每年8％以上分红，如未如期上市则全额回购股权。

“高收益”“零风险”“稳赚不赔”，这样的“好事”，让老陈动了心。经查阅资料和实地考察，他决定将23万元养老钱全部投入。可日子一天天过去，转眼间3年了，B公司因经营不善，不仅上市遥遥无期，分红杳无音讯，承诺的回购也成了一句空话。

无独有偶，老陈的悲惨遭遇并非个例，和他一样备受打击的，还有另外24名集资参与人。尽管B公司及其相关责任人已被依法惩处，但老陈他们的养老钱却迟迟未能追回。

涉案1090.2万元集资款全额追回

经审查，福清市检察院承办人发现多名投资人均是经A公司电话推介入股，但涉案投资协议、收款收据、转账凭证中均未出现该公司信息，背后暗藏猫腻。

藏在A公司的“幕后黑手”到底是谁？在非法集资中起到什么样的角色作用？带着疑问，检警双方多次会商研判，逐笔梳理十几个涉案账户、逐条核对万余条资金流水，顺藤摸瓜锁定资金流向——发现部分资金先是转到邱某某个人账户，再分流至林某某、黄某某、陈某某等人名下，而这三人正是A公司的实际控制人。

经查实，A公司正是隐藏在幕后的非法集资推手。承办人员终于将这伙“漏网之鱼”全部缉拿归案。

资金流向复杂、赃款层层转移，上游非法集资的背后，往往存在着下游的洗钱犯罪。在福州市检察院排查移交洗钱线索后，福清市检察院迅速跟进核查，查实何某某等人提供银行账户帮助转移集资款，部分钱款经多次转账，最后回流至A公司董事长手中。检察机关依法监督公安机关对下游洗钱犯罪立案侦查，并对何某某提起公诉，获法院判决支持。

最终，福清市检察院通过全面梳理集资款去向，督促公安机关冻结林某某、黄某某等人涉案账户。同时，充分适用认罪认罚从宽制度，促成黄某某退赃120万元、林某某退赃275万余元、李某某退赃50万元。

此外，检察机关主动对接集资人诉求，在审查起诉阶段，积极搭建沟通桥梁，促成涉案人员与22名集资参与人达成退赔协议，共计支付赔偿款500余万元并取得谅解。一审判决后，各被告人均认罪服判，扣押在案的500万元经判决生效后悉数发还，涉案的1090.2万元集资款全额追回。

编辑：周德庆