得益于反洗钱宣传的不断深入，近年来我国的反洗钱工作取得了快速发展和显著进步。为增强全民反洗钱防范意识，保护客户资金安全，福建省中行在人民银行的指导下，坚持“风险为本”的工作理念，不断探索并建立符合自身特色的反洗钱工作管理模式，主动作为，加强内外部协作，认真履行反洗钱义务，为推动洗钱风险管理和反洗钱工作转型提质，为金融安全持续健康发展保驾护航。

加强组织领导，优化工作机制深挖可疑线索

反洗钱工作成效关系到一个国家和地区的金融稳定，更关乎社会责任的落实和人民群众的切身利益。福建省中行面对福建省跨境交往活跃、海外侨胞数多、资金交易复杂等情况，勇于担当，将反洗钱工作列为合规风险管控的重要内容，成立反洗钱工作领导小组。同时积极应对趋势变化，制定且滚动更新反洗钱3 年规划，深化落实反洗钱监管各项要求，建立常态化定向实时监测和差异化管控机制，通过健全管控体系不断提高反洗钱工作有效性，坚定履行反洗钱法定义务。

福建省中行通过完善反洗钱机制与规章制度，持续强化反洗钱工作开展。反洗钱监测分析中心采取“集中做、专家做”的工作思路，3年来实现报送重点可疑报告连续增长，涉及电信诈骗、非法集资、地下钱庄、非法传销、涉税、涉赌、侵犯商标权、非法外汇平台等各类案件；该行充分发挥信息共享、技术数据优势，深挖有关联的团伙犯罪，在报送线索数量上升的同时，还加强了对可疑主体关联客户的排查力度，以团伙类合并报送的重点可疑案例占全部重点可疑案例的60%以上，有效提高了可疑交易线索价值。此外，该行还协助公安机关抓获多名涉案嫌疑人、拦截众多客户诈骗事件、帮助客户追讨被骗资金等，为维护金融稳定和人民财产安全、促进福建省经济社会发展，做出了积极贡献。

坚持科技引领，建设完善洗钱风险管理体系

依托金融科技与大数据的支撑，福建省中行实现了智能化、精准化的反洗钱监测和分析，并探索出了金融科技与反洗钱管理融合发展的方法。

福建省中行创新性地将金融科技引入到反洗钱工作，利用工具开发和大数据筛查等技术辅助进行风险识别分析和控制，助力反洗钱甄别工作事半功倍。在工具开发上，福建省中行自主研发查询工具，嵌套多个重要系统，简化操作流程，节约操作时间，为反洗钱案例甄别工作提供了极大便利，同时，配备专业技术人员负责工具维护、更新，针对甄别需求及时增减功能，做到有的放矢。在数据筛查上，开通多渠道权限，组成技术小组，负责福建省中行反洗钱监测分析中心的数据采集、系统完善、模型优化、排查数据初筛选等工作，利用中行大数据系统，针对不同洗钱特征组织专项排查，做到精准打击。

此外，针对反洗钱工作的新形势和新要求，2017 年底福建省中行成立反洗钱监测分析中心，负责全辖洗钱风险的监测分析、可疑交易案例甄别与报告、洗钱风险排查、监测分析模型的研发等工作，通过持续优化监测分析中心运作流程，确保监测分析各项工作有序开展，重点工作有专人负责，突出监测重点，提高反洗钱可疑交易监测成效，以科技手段和考核引导为抓手，大力提升管控水平，收到良好成效。

强化队伍建设，增强外部宣传凸显责任担当

为进一步加强员工对反洗钱工作的认识，提升业务水平及合规率，福建省中行定期开展反洗钱培训，内容涵盖监管形势及反洗钱新规、本行反洗钱与制裁合规工作要点、反洗钱基础知识、可疑案例甄别要求等。嵌入日常业务，主要从客户信息识别、大额可疑交易等内容进行详细解读，通过建立完善监测标准，在不影响客户服务的情况下，有效识别、防范和控制合规风险；深入基层员工，培训对象覆盖基层网点员工、反洗钱业务条线人员、新入职员工等行内各层级员工；创新培训形式，举办“内控非常说”反洗钱工作辩论赛，调动了新入职青年员工了解监管要求，学习反洗钱规章制度的积极性，力邀人行和公安的专家来行内授课，传导监管关注的重点风险业务和防控风险的思路，为反洗钱工作打下了良好基础。

同时，福建省中行积极开展反洗钱公众宣传，利用公众号推送防范洗钱的文章、打击洗钱“骑”乐无穷的骑行宣传、反洗钱微电影等多样化宣传手段扩展传播层面，提高宣传质效，让反洗钱工作更加深入人心。未来，福建省中行还将持续推动反洗钱合规建设，不断探索反洗钱工作模式，打造高素质反洗钱人才队伍，成为有担当有作为的反洗钱“履职者”。