近期，工行三明泰宁支行开展内控合规条线“锤炼‘内’功，同心战‘疫’”学习活动，这是按照总、省、市行疫情防控不放松，同步推动业务发展的新要求。本人在“锤练‘内’功，同心战‘疫’”学教活动中，重点学习了内部控制、合现管理、反洗钱、操作风险和案防、信贷合规、金融资产服务业务、业务运营风险管理、监督检查、责任认定、“智能内控”等十大专业领域业务基础知识，特别是如何在作好基层行案防工作上有了进一步认识和体会。

不以规矩，不成方圆；矩不正，不可为方；规不正，不可为圆，案防管理是金融业的生命保障线，对工行来说，客户是其发展的天然基石，质量是其分展的永恒主题，形象是其发展的亮丽衣裳，而制度是其发展的根本保障--诚信与正直，案防与合规文化。

在日常岗位工作中，我们对案防工作必须做到“三不违”。

一是提升案防意识，让员工不愿违规。围绕今年省行开展“制度治理年”活动为契机，突出案防管理、内部控制和反洗钱治理能力提升三个重点，努力营造案防氛围，提升合规意识。案防工作不是写在纸上、挂在嘴上、贴在墙上的，而是能够让大家记在心上、落实到行动上的一种企业氛围，是推动工行步入专业化、标准化、流程化的强劲动力保障。有位专家曾说过“只有当合规理念与企业价值、个人的利益观相一致时，团队与个人就会融为一体，实现强大的凝聚力和执行力”。

二是加强案防制度建设与管理，让员工不能违规。要建立风险内控制度的动态管理机制，实现风险内控制度所有业务和内控环节的全覆盖，同时，随着工行经营发展和改革的需要，要实现风险内控制度的动态配套，要保证员工一切行为都有据可依，有章可循。作为一个基层行，要加强对上级行所有下发制度的学习，建立案防制度执行情况的跟踪评价机制。同时，定期按照案防管理工作的需要，开展全行案件风险排查制度，对全行各专业岗位依据总行《内部控制手册》进行学、查、摆、整，这样才能从根本上保证各部门及各岗位员工不能违规。

三是强化案件检查和监督力度，让员工不敢违规。支行各道风险防线的部门和合规员，都要加强对自身职责范围内案防情况的检查，通过走访当地纪检、政法部门及支行召开定期案防分析会、常现业务履职检查、员工异常行为排查等措施，及时发现案防管理中存在的问题。要让员工始终明白一个道理，即“莫伸手，伸手必被捉，莫违规，违规必被究”，从而让员工彻底摈弃“侥幸心理”。对日常检查中发现的违规问题，要及时、准确地进行追责和处罚，做到违规必究，究则必严，让员工真正从思想意识上就不敢违规。

懂得了案件防范工作的重要性，就要懂得如何去防止案件的发生，我觉得主要应该从以下几个方面着手:

一是建机制，始终把案防制度建设放在突出位置，注重用制度来约束人，保证全行业务经营的安全性、流动性、效益性，用制度规范员工日常行为。

二是勤教育，紧紧抓住案防思想教育这一重要环节，经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教育，不断增强依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体员工始终保持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想的侵蚀。提升员工对合规理念内化于心、外化于行，严格约束自身行为。 

三是防风险，大力倡导建立工行自身的合规文化，按照“一岗双责”的要求，认真履行案防岗位职责，不能凭感情办事，不违规操作，严格遵守法律法规和各项规章制度，形成有自已特色的合规文化经营理念。通过“锤炼‘内’功，同心战‘疫’”学习活动，进一步增强员工案防意识，为全行业务经营健康发展保驾护航。

作者：工行三明泰宁支行黄金金